Beratungsdokumentation
Eine nachvollziehbare Aufzeichnung der Beratung und Empfehlungsgründe.
Berufsunfähigkeit
Eine gesundheitsbedingte Einschränkung des zuletzt ausgeübten Berufs nach den gesetzlichen und vertraglichen Voraussetzungen.
Deckung
Der nach dem Vertrag bestehende Versicherungsschutz für das konkrete Risiko.
Obliegenheit
Eine vertragliche oder gesetzliche Verhaltensanforderung. Verletzungen können je nach Voraussetzungen Auswirkungen auf den Schutz haben.
Prämie
Der vereinbarte Beitrag für den Versicherungsschutz.
Selbstbehalt
Ein vertraglich vereinbarter Teil der Kosten oder des Schadens, den der Versicherungsnehmer selbst trägt.
Unterversicherung
Eine erheblich zu niedrige Versicherungssumme im Verhältnis zum Versicherungswert kann zu einer anteiligen Leistung führen. Vertragsregeln sind zusätzlich zu prüfen.
Versicherte Person
Die Person, auf deren Leben, Gesundheit oder Risiko sich der vereinbarte Schutz bezieht.
Versicherungsnehmer
Die Person, die den Versicherungsvertrag als Vertragspartner abschließt.
Versicherungssumme
Ein im Vertrag festgelegter Betrag; seine Funktion hängt von der jeweiligen Versicherungsart ab.
Versicherungswert
Der Wert des versicherten Interesses. Er ist für Unterversicherungsfragen relevant.
Vorsorgelücke
Die Differenz zwischen einem angenommenen künftigen Bedarf und erwarteten Einkünften; eine Modellrechnung ist keine garantierte Prognose.