Fiktiver Trainingsfall: Lea (32) und Sam (34), ein Kind. Monatlicher Modell-Bedarf: 3.200 Euro. Bestehende Absicherungen sind noch zu erfragen. Die Familie möchte finanzielle Stabilität bei längerer Krankheit und Tod eines Elternteils.
Dein Auftrag
Ermittle Bedarf, bestehende Verträge, Beruf, Budget und Prioritäten. Erläutere den Unterschied zwischen Arbeitskraft- und Hinterbliebenenabsicherung. Stelle keine pauschalen Leistungszusagen auf.
Reflexion
Hast du zuerst offene Fragen gestellt? Sind deine Empfehlungen begründet? Hast du Bedingungen, Grenzen und nächste Schritte erklärt?