Lernbereich: C · Recht & Beratung

Die Empfehlung muss am ermittelten Bedarf ansetzen. Ein Preis allein beschreibt die Kundensituation nicht.

Wünsche und Empfehlungsgründe gehören zur nachvollziehbaren Beratung. Werbung und Vergütung ersetzen diese Angaben nicht.

Offene Punkte müssen geklärt werden, damit eine Empfehlung auf der tatsächlichen Situation beruht.

Die Komplexität des Versicherungsvertrags ist ein gesetzlicher Bezugspunkt der Dokumentation.

Es geht um bekannte, erhebliche Gefahrumstände, nach denen in Textform gefragt wurde. Nicht jede beliebige Information fällt darunter.

Rücktritt, Kündigung oder Anpassung hängen von Voraussetzungen ab. Eine automatische Einheitsfolge gibt es nicht.

Für §34d sind 160 Minuten vorgesehen. Die 150 Minuten aus dem §34i-Konzept dürfen nicht übernommen werden.